من الأمور التي تقلق أولئك الذين يعملون في التداول أو الذين يرغبون في حماية مدخراتهم من مخاطر التضخم من خلال الاستثمار في البورصة أنهم يواجهون الكثير من الصعوبات في اختيار الأسهم المراد شراؤها، وأهم هذه الأسهم اسهم الخبير ريت ، لذا اقرأ هذا المقال للإجابة على كل الأسئلة
يهدف صندوق الخبير ريت إلى تطوير صافي قيمة أصوله من خلال الاستثمار طويل الأجل وتوليد الدخل للمستثمرين بشكل منتظم، وقد تم توفير وتسجيل وحدات صندوق الخبير ريت كوحدات استثمارية جارية مغلقة، ويتم تنفيذ توفير الوحدات بالكامل.
أما بالنسبة لتوقيت تداول أسهم صندوق الخبير ريث، فإن فترة الاكتتاب في الطرح الأول لصندوق الخبير ، والتي تبدأ في 2023/3/13 وتنتهي يوم الخميس 3/31.ويخطط مدير الصندوق لتقديم 1 مليار وحدة بسعر 10 ريال للوحدة ، وبالتالي فإن رأس مال الصندوق هو 10 مليار ريال سعودي ، والحد الأدنى لإطلاق الصندوق هو 3 مليارات.
كما يحقق دخلا منتظما للمستثمرين ويوزع عائد الشركات للاستثمار في توزيع 50% من الأرباح الرأسمالية الناتجة عن نمو القيمة السوقية للأوراق المالية الاستثمارية.
يمكن للمواطنين السعوديين والمستثمرين من المقيمين في المملكة الاشتراك في صندوق الخبير ريت للأفراد أو المؤسسات المؤهلة ومواطني دول مجلس التعاون الخليجي باكتتاب لا يقل عن 1000 ريال سعودي من خلال طرق الاكتتاب المعتمدة مثل مصرف الراجحي والبنك الوطني السعودي وبنك الرياض. كما تتوفر الاشتراكات لمديري الصناديق وعملاء البنوك الأخرى من خلال نظام الاشتراك على الموقع الإلكتروني لشركة الخبر المالية.
أفادت شركة الخبير ريت أنها قامت من 2021-10 إلى بداية 2021-12 بتوزيع أرباح على مالكي أسهم صندوق الخبير ريت بمبلغ 176 مليون ريال 2600
كما أوضح خبراء التداول المالي أن توزيعات الأرباح النقدية شملت 141 مليون سهم، وبلغ معدل التوزيع الأولي لسعر الوحدة 1.25% عند 0.125 ريال للسهم الواحد، وبلغت نسبة صافي قيمة الأصول الموزعة 1.474%، وتم توزيع مساهمي الصندوق في نهاية 16 فبراير 2023 وخلال 30 يوم عمل من تاريخ التوزيع.
المزايا التنافسية للمتقاعد من صندوق الخبير ريت
وفقا لبيان صندوق الخبير ريت على الموقع الرسمي للصندوق، هناك العديد من الأشياء التي تميز هذا الصندوق عن منافسيه.:
7.23 العائد المستهدف سنويا: يبلغ صافي العائد المطلوب من رأس مال الصندوق في السنة الأولى بعد العرض الثاني حوالي 808201 ريال سعودي بعد بلوغ 8.20% من القيمة الاسمية للوحدة مساوية لسعر الاكتتاب المستهدف للأسهم في العرض الإضافي الثاني 7.23%.
قد تزيد عائدات الإيجار: نظرا لوجود توقعات نمو لعوائد الإيجار لبعض الأصول العقارية ومعدل الإشغال لعام 2020-12 حوالي 83 ٪ أو 87 ٪، فإن معدل الإيجار لجميع العقارات باستثناء مجمع ملقة السكني وعقارات بالازو سنتر يساوي 100 ٪، لذلك إذا استأجرت 100 ٪ من جميع الأصول العقارية، فقد يزيد صافي العائد. هناك
استثمار أصحاب العقارات: يظهر الأشخاص الذين يبيعون أصولا عقارية جديدة الثقة في أداء عقاراتهم وتعزيز تقارب الأرباح مع الصندوق هناك فترة يحظر فيها تداول الأسهم الاستثمارية للصندوق المستثمر في الصندوق لأكثر من 1 عام، إذا كان عدد الأسهم العادية فيه يساوي أو يزيد عن 5 ٪ من إجمالي عدد الوحدات.
استثمار مدير الصندوق: يشارك في عروض إضافية ويزيد من مراسلات الأرباح بين مالك الوحدة ومدير الصندوق.
الارتباط بين رسوم الإدارة والإيجارات: يتم احتساب رسوم إدارة الصندوق كنسبة مئوية من الإيجار المحصل وعلى المدى الطويل تحسين التبادل المفيد بين مدير الصندوق ومستثمريه. يتم تحديد الرسوم الإدارية بنسبة 0.75٪ من صافي نسبة أصول الصندوق.
اقتناء أصول عقارية أقل من القيمة المقدرة بلغت قيمة الاستحواذ على الأصول العقارية 316.3 مليون ريال سعودي مقارنة بمتوسط القيمة المقدرة للعقار البالغ 313.4 مليون ريال سعودي (وفقا لآخر تقييم قبل الاستحواذ).
زيادة التدفق النقدي: يتم استخدام الدخل من التوظيف الإضافي للحصول على الأصول التي تولد دخلا أعلى جودة. ومن شأن عمليات الاستحواذ الجديدة هذه أن تحقق تدفقا نقديا إضافيا مستقرا للصندوق على مدى السنوات القليلة المقبلة، وبالتالي تساهم في تحسين التدفق النقدي للصندوق تقدر القيمة الإجمالية للإيجار السنوي الإضافي بسبب صفقة الاستحواذ الجديدة بمبلغ إجمالي قدره 23,5 مليون ريال سعودي.
استدامة الأرباح العادية: يهدف الصندوق إلى توزيع أرباح منتظمة على مالكي الوحدات. وستؤدي الزيادة في الأصول المتنوعة إلى زيادة إجمالي التدفق النقدي للصندوق وتقليل مخاطر تركيز مصادر الدخل، مما يتيح توزيعات أرباح مستقرة ومستدامة تمشيا مع سياسة توزيع الأرباح.
جودة وموثوقية عقود الإيجار: يتم تأجير الأصول التي حصل عليها الصندوق لشركات مرموقة، بما في ذلك الوكالات الحكومية والجامعات الخاصة. قد يستمر هؤلاء المستأجرون في الوفاء بالتزاماتهم بموجب عقد الإيجار في جميع مراحل دورة السوق، مما يمنح الصندوق ميزة توليد دخل مستدام ومستقر.
سياسة توزيع الأرباح: يهدف الصندوق إلى توزيع أرباح نقدية على أساس ربع سنوي، مع الأخذ في الاعتبار أن التوزيع يزيد عن 90 ٪ من صافي ربح الصندوق السنوي.
ضمان عائد الإيجار: كضمان لسداد القيمة الإيجارية للأصل، تم توقيع عدد من سندات 259 لأمر بقيمة 1,644 مليون ريال سعودي كضمان لمدفوعات الإيجار.
قاعدة المستأجرين المتنوعة: قاعدة المستأجرين المتنوعة، بما في ذلك المستأجرين من القطاع الحكومي والقطاع الخاص، ممثلة في العديد من الشركات المرموقة.
ويبلغ متوسط مدة الإيجار المتبقية للممتلكات التي يحتفظ بها الصندوق حوالي 10 سنوات.
اعتماد طريقة التقييم المعتمدة: يتم تقييم العقارات من قبل مؤسسة معتمدة من قبل سلطة المثمن المعتمد، باستخدام طريقة لحساب التدفق النقدي.
محفظة الأصول المتنوعة من حيث الموقع: تقع الأصول العقارية في مدن مثل الرياض وتبوك وجدة، والتي تمثل عادة مواقع استراتيجية
محفظة الأصول المتنوعة حسب القطاع: يتم توزيع الأصول العقارية في مكاتب البيع بالتجزئة والسكن والخدمات اللوجستية والإدارة
متى تداول أسهم الخبير ريت
يهدف صندوق الخبير ريت إلى تطوير صافي قيمة أصوله من خلال الاستثمار طويل الأجل وتوليد الدخل للمستثمرين بشكل منتظم، وقد تم توفير وتسجيل وحدات صندوق الخبير ريت كوحدات استثمارية جارية مغلقة، ويتم تنفيذ توفير الوحدات بالكامل.
أما بالنسبة لتوقيت تداول أسهم صندوق الخبير ريث، فإن فترة الاكتتاب في الطرح الأول لصندوق الخبير ، والتي تبدأ في 2023/3/13 وتنتهي يوم الخميس 3/31.ويخطط مدير الصندوق لتقديم 1 مليار وحدة بسعر 10 ريال للوحدة ، وبالتالي فإن رأس مال الصندوق هو 10 مليار ريال سعودي ، والحد الأدنى لإطلاق الصندوق هو 3 مليارات.
كما يحقق دخلا منتظما للمستثمرين ويوزع عائد الشركات للاستثمار في توزيع 50% من الأرباح الرأسمالية الناتجة عن نمو القيمة السوقية للأوراق المالية الاستثمارية.
يمكن للمواطنين السعوديين والمستثمرين من المقيمين في المملكة الاشتراك في صندوق الخبير ريت للأفراد أو المؤسسات المؤهلة ومواطني دول مجلس التعاون الخليجي باكتتاب لا يقل عن 1000 ريال سعودي من خلال طرق الاكتتاب المعتمدة مثل مصرف الراجحي والبنك الوطني السعودي وبنك الرياض. كما تتوفر الاشتراكات لمديري الصناديق وعملاء البنوك الأخرى من خلال نظام الاشتراك على الموقع الإلكتروني لشركة الخبر المالية.
مقدار توزيعات الأرباح التي يوزعها صندوق الخبير ريت كل سنة
أفادت شركة الخبير ريت أنها قامت من 2021-10 إلى بداية 2021-12 بتوزيع أرباح على مالكي أسهم صندوق الخبير ريت بمبلغ 176 مليون ريال 2600
كما أوضح خبراء التداول المالي أن توزيعات الأرباح النقدية شملت 141 مليون سهم، وبلغ معدل التوزيع الأولي لسعر الوحدة 1.25% عند 0.125 ريال للسهم الواحد، وبلغت نسبة صافي قيمة الأصول الموزعة 1.474%، وتم توزيع مساهمي الصندوق في نهاية 16 فبراير 2023 وخلال 30 يوم عمل من تاريخ التوزيع.
المزايا التنافسية للمتقاعد من صندوق الخبير ريت
وفقا لبيان صندوق الخبير ريت على الموقع الرسمي للصندوق، هناك العديد من الأشياء التي تميز هذا الصندوق عن منافسيه.:
7.23 العائد المستهدف سنويا: يبلغ صافي العائد المطلوب من رأس مال الصندوق في السنة الأولى بعد العرض الثاني حوالي 808201 ريال سعودي بعد بلوغ 8.20% من القيمة الاسمية للوحدة مساوية لسعر الاكتتاب المستهدف للأسهم في العرض الإضافي الثاني 7.23%.
قد تزيد عائدات الإيجار: نظرا لوجود توقعات نمو لعوائد الإيجار لبعض الأصول العقارية ومعدل الإشغال لعام 2020-12 حوالي 83 ٪ أو 87 ٪، فإن معدل الإيجار لجميع العقارات باستثناء مجمع ملقة السكني وعقارات بالازو سنتر يساوي 100 ٪، لذلك إذا استأجرت 100 ٪ من جميع الأصول العقارية، فقد يزيد صافي العائد. هناك
استثمار أصحاب العقارات: يظهر الأشخاص الذين يبيعون أصولا عقارية جديدة الثقة في أداء عقاراتهم وتعزيز تقارب الأرباح مع الصندوق هناك فترة يحظر فيها تداول الأسهم الاستثمارية للصندوق المستثمر في الصندوق لأكثر من 1 عام، إذا كان عدد الأسهم العادية فيه يساوي أو يزيد عن 5 ٪ من إجمالي عدد الوحدات.
استثمار مدير الصندوق: يشارك في عروض إضافية ويزيد من مراسلات الأرباح بين مالك الوحدة ومدير الصندوق.
الارتباط بين رسوم الإدارة والإيجارات: يتم احتساب رسوم إدارة الصندوق كنسبة مئوية من الإيجار المحصل وعلى المدى الطويل تحسين التبادل المفيد بين مدير الصندوق ومستثمريه. يتم تحديد الرسوم الإدارية بنسبة 0.75٪ من صافي نسبة أصول الصندوق.
اقتناء أصول عقارية أقل من القيمة المقدرة بلغت قيمة الاستحواذ على الأصول العقارية 316.3 مليون ريال سعودي مقارنة بمتوسط القيمة المقدرة للعقار البالغ 313.4 مليون ريال سعودي (وفقا لآخر تقييم قبل الاستحواذ).
زيادة التدفق النقدي: يتم استخدام الدخل من التوظيف الإضافي للحصول على الأصول التي تولد دخلا أعلى جودة. ومن شأن عمليات الاستحواذ الجديدة هذه أن تحقق تدفقا نقديا إضافيا مستقرا للصندوق على مدى السنوات القليلة المقبلة، وبالتالي تساهم في تحسين التدفق النقدي للصندوق تقدر القيمة الإجمالية للإيجار السنوي الإضافي بسبب صفقة الاستحواذ الجديدة بمبلغ إجمالي قدره 23,5 مليون ريال سعودي.
استدامة الأرباح العادية: يهدف الصندوق إلى توزيع أرباح منتظمة على مالكي الوحدات. وستؤدي الزيادة في الأصول المتنوعة إلى زيادة إجمالي التدفق النقدي للصندوق وتقليل مخاطر تركيز مصادر الدخل، مما يتيح توزيعات أرباح مستقرة ومستدامة تمشيا مع سياسة توزيع الأرباح.
جودة وموثوقية عقود الإيجار: يتم تأجير الأصول التي حصل عليها الصندوق لشركات مرموقة، بما في ذلك الوكالات الحكومية والجامعات الخاصة. قد يستمر هؤلاء المستأجرون في الوفاء بالتزاماتهم بموجب عقد الإيجار في جميع مراحل دورة السوق، مما يمنح الصندوق ميزة توليد دخل مستدام ومستقر.
سياسة توزيع الأرباح: يهدف الصندوق إلى توزيع أرباح نقدية على أساس ربع سنوي، مع الأخذ في الاعتبار أن التوزيع يزيد عن 90 ٪ من صافي ربح الصندوق السنوي.
ضمان عائد الإيجار: كضمان لسداد القيمة الإيجارية للأصل، تم توقيع عدد من سندات 259 لأمر بقيمة 1,644 مليون ريال سعودي كضمان لمدفوعات الإيجار.
قاعدة المستأجرين المتنوعة: قاعدة المستأجرين المتنوعة، بما في ذلك المستأجرين من القطاع الحكومي والقطاع الخاص، ممثلة في العديد من الشركات المرموقة.
ويبلغ متوسط مدة الإيجار المتبقية للممتلكات التي يحتفظ بها الصندوق حوالي 10 سنوات.
اعتماد طريقة التقييم المعتمدة: يتم تقييم العقارات من قبل مؤسسة معتمدة من قبل سلطة المثمن المعتمد، باستخدام طريقة لحساب التدفق النقدي.
محفظة الأصول المتنوعة من حيث الموقع: تقع الأصول العقارية في مدن مثل الرياض وتبوك وجدة، والتي تمثل عادة مواقع استراتيجية
محفظة الأصول المتنوعة حسب القطاع: يتم توزيع الأصول العقارية في مكاتب البيع بالتجزئة والسكن والخدمات اللوجستية والإدارة